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第1部分 理财规划3

第一章 理财规划的过程3

面对财务挑战4

个人理财规划的过程6

确立你的财务目标9

进行职业规划13

决定收入的因素18

个人理财的15条原理18

小结27

复习题28

思考题29

建议方案29

讨论案例130

讨论案例231

第二章 衡量你的财务健康状况与制定计划33

用资产负债表衡量你的财务现状35

用损益表记录收支43

利用财务比率:财务温度计49

记账53

全盘考虑:预算55

聘请一名专家60

小结63

复习题63

思考题64

建议方案66

讨论案例167

讨论案例269

第三章 理解货币的时间价值70

复利和终值72

使用财务计算器77

复利和时间的力量79

利率的重要性81

现值82

年金87

分期付款95

小结98

复习题99

思考题100

建议方案102

讨论案例1103

讨论案例2105

第四章 纳税计划和策略106

税收的过去和现在107

联邦所得税结构109

其他税种116

非所得税117

计算纳税额118

申报时需要考虑的其他问题132

纳税人案例:泰勒一家2004年的纳税申报单137

避税策略143

小结149

复习题150

思考题151

建议方案153

讨论案例1154

讨论案例2156

第2部分 管理好自己的钱165

第五章 现金或流动资产管理165

现金或流动资产管理165

管理流动资产166

自动存款:首先支付给自己167

金融机构168

现金管理工具171

比较各种现金管理工具179

开立并使用支票账户183

电子资金转账190

小结194

复习题195

思考题195

建议方案196

讨论案例1197

讨论案例2199

第六章 信用卡的使用:开放式信用的角色201

信用卡简介和开通信用卡202

信用卡的优点和缺点208

选择一种类型的信用卡210

申请信用卡215

申请信用卡的关键:信用评分216

消费者信用权利221

信用局和消费者权利221

身份窃用223

控制并管理好信用卡和信用贷款224

小结227

复习题228

思考题229

建议方案230

讨论案例1232

讨论案例2234

第七章 使用消费贷款:计划借贷的作用236

消费贷款的特征237

贷款合同239

消费贷款的特殊种类241

消费贷款的费用与预付款项244

一次性支付贷款的费用246

消费贷款的来源254

借款的方法与时机256

控制债务的使用258

假如你无法偿还账款你该做什么259

小结263

复习题264

思考题265

建议方案266

讨论案例1267

讨论案例2269

第八章 住房和汽车的购买决策270

明智购物271

购买行动之买车274

明智购物行为:买房282

小结310

复习题311

思考题313

建议方案314

讨论案例1315

讨论案例2317

第3部分 用保险保护自己325

第九章 人寿保险与健康险325

保险背后的基本原理:风险管理326

判断自己是否需要购买人寿保险328

人寿保险的主要类型333

认识保险合同:合同条款与附加条款342

购买人寿保险349

健康保险352

基本医疗服务选择355

控制医疗费用366

寻找最佳的保险计划368

残疾保险371

长期护理险375

小结378

复习题379

思考题381

建议方案382

讨论案例1384

讨论案例2386

第十章 财产险与责任险388

保护好自己的住房390

你对此类保险的需求398

让你的保险变得更加有效404

机动车保险405

小结417

复习题418

思考题419

建议方案421

讨论案例1423

讨论案例2425

第4部分 投资管理433

第十一章 投资基础433

在投资之前的准备434

市场利率443

风险与收益的匹配447

投资期限的长短与资产的分配453

有效市场462

小结465

复习题466

思考题467

建议方案468

讨论案例1470

讨论案例2471

第十二章 证券市场473

证券市场474

有价证券的交易方式485

通过经纪人买卖股票490

投资信息的来源500

小结504

复习题505

思考题507

建议方案509

讨论案例1511

讨论案例2513

第十三章 股票投资514

为什么投资股票？516

普通股投资的基本知识518

股票价格指数:衡量市场的变化趋势522

普通股的基本分类525

普通股的估值527

股票投资策略533

普通股的投资风险538

小结544

复习题545

思考题546

建议方案549

讨论案例1551

讨论案例2553

第十四章 债券与其他投资工具554

为什么要投资债券？556

债券的基本术语和特征556

债券的类型558

债券估值566

优先股——不同于债券的另一投资选择582

房地产投资585

投资还是投机——黄金、白银、珠宝和收藏品587

小结588

复习题589

思考题590

建议方案591

讨论案例1593

讨论案例2595

第十五章 共同基金:多样化投资的便捷手段596

为什么要投资于共同基金？598

投资公司603

共同基金的成本607

共同基金的类型与目标610

共同基金提供的服务621

购买共同基金623

小结633

复习题634

思考题635

建议方案638

讨论案例1639

讨论案例2641

第5部分 生命周期内的财务事件647

第十六章 退休计划647

社会保障649

雇主提供的养老金653

尽管退休还很遥远，但是现在就要做好计划656

雇主发起的退休计划667

小企业员工和自营职业者的退休计划670

个人退休账户672

面临退休——退休金的支付680

制定退休投资计划并进行监管686

小结688

复习题689

思考题690

建议方案692

讨论案例1693

讨论案例2695

第十七章 遗产规划:给子孙后代留下更多的遗产和麻烦697

遗产规划过程699

了解遗产税并尽可能地避税701

遗嘱706

避免进入遗嘱检验程序711

对于遗产规划问题的总结721

小结722

复习题723

思考题724

建议方案726

讨论案例1727

讨论案例2729

第十八章 理财计划的整合733

成功的组成要素734

财务生命周期735

女性和个人理财736

财务生命事件737

迎接成功的财务管理753

把所有事情放在一起:负债和现实生活761

行动起来:现在就去做767

小结768

复习题769

思考题770

建议方案771

讨论案例1772

讨论案例2774

附录A 1美元的复利值（终值）775

附录B 1美元的现值777

附录C 1美元年金n期的终值779

附录D 1美元年金n期的现值781

附录E 每个月分期还款表783

译者后记785